Lo más probable es que si estas comenzando en el mundo del trading, te estés preguntando qué es un trader, qué hace, cuáles son sus características, funciones y qué tipos existen.
Sin dudas, conocer las funciones de un trader, o un corredor, como también se le conoce, es una pieza clave para iniciar en este mundo del trading con éxito.
Así que si tu objetivo es convertirte en un trader exitoso, debes prestar atención a cada uno de los puntos que vamos a desarrollar en este artículo para que, al final, tengas una idea clara y concisa de lo qué es un trader, y lo que esta función implica.
¿Qué es un trader?
En términos sencillos y claros, un trader es una persona o una entidad que se encarga de comprar y vender instrumentos financieros; tales como acciones de empresas, bonos financieros, materias primas, divisas, derivados financieros entre otros.
Su principal objetivo es generar una ganancia a partir de las variaciones del precio de estos activos, tal y como explicamos en la guía de velas japonesas para mejorar nuestras estrategias de trading.
Para darte una idea de lo qué es un trader, según cálculos y estimaciones del portal Investing.com, en el mundo hay cerca de 7.500.000 de traders.
Ahora bien, dentro de esta gran masa de traders a nivel mundial, estos se pueden clasificar en dos grandes categorías:
- Traders profesionales: Son todas aquellas personas que trabajan para instituciones financieras, bancas de inversión, fondos de cobertura y que son expertos en sus funciones.
- Traders no profesionales: Otro nombre común para este tipo es traders minoristas, quienes negocian con instrumentos financieros con sus propios recursos financieros.
El trabajo de un trader: Sus funciones y responsabilidades
Si algo tenemos claro es que las funciones de un trader son emocionantes, y a la vez, desafiantes. Pues estas requieren de una comprensión profunda de los mercados y una habilidad aguda para tomar decisiones rápidas y precisas.
Si te llama la atención es trabajo en la bolsa de valores, en este apartado vamos a revisar de cerca las funciones de un trader, y lo que debes de tener en cuenta.
Análisis de mercados
Una de las funciones más importantes de un trader es la investigación y análisis de mercados (esto para tener criterios de decisión, e información actualizada)
De hecho, la mayoría de los traders dedican una cantidad significativa de tiempo a estudiar las tendencias del mercado, analizando gráficos de precios, estudiando noticias financieras y realizando un análisis técnico y fundamental.
¿Cuánto tiempo en promedio se pasan en esta función? Según un informe de 2022 de Greenwich Associates, los traders pasan aproximadamente el 35% de su tiempo realizando investigaciones y análisis.
El análisis de datos para tomar decisiones de trading.
Como lo explicamos en nuestra guía de análisis técnico, este implica el estudio de patrones de precios y otros indicadores técnicos para identificar oportunidades de trading.
Por ejemplo, un trader puede identificar una «ruptura» donde el precio de un activo supera un nivel de resistencia, lo que podría indicar un buen momento para comprar.
Por otro lado, el análisis fundamental se centra en evaluar el valor intrínseco de un activo basándose en factores económicos y financieros.
Por ejemplo, un trader puede usar el análisis fundamental para determinar que una empresa está infravalorada debido a su sólida rentabilidad y crecimiento, lo que podría indicar una oportunidad de compra.
Gestión del riesgo
¿Sabías que existen diferentes tipos de inversionistas según su perfil de riesgo? Basado en esto, los traders deben asegurarse de que están tomando decisiones que maximicen sus ganancias potenciales mientras minimizan su exposición al riesgo.
Esto puede implicar el uso de stop-loss para limitar las pérdidas potenciales, la diversificación para reducir el riesgo de exposición a un solo activo y la monitorización constante de las posiciones abiertas.
Según el Journal of Financial Economics, una gestión de riesgos efectiva puede mejorar las ganancias de un trader en un 10-20%.
Ejecución de operaciones
Si bien puede sonar un poco compleja, esta tarea puede ser tan simple como comprar una acción o tan compleja como crear y gestionar una cartera diversificada de varios activos.
Según un estudio de la Universidad de Oxford, un trader promedio puede realizar hasta 100 transacciones al día, dependiendo del tipo de trading y del tamaño de la cartera.
En resumen, las funciones de un trader son variadas y requieren una combinación de habilidades analíticas, una comprensión profunda de los mercados financieros y una capacidad sólida para tomar decisiones bajo presión.
Tipos de traders que existen en el mercado y sus características
Ahora que tienes claro qué es un trader y cuáles son sus funciones,aunque esto dependerá mucho del lugar del trabajo, o si es un trader profesional o que gestiona sus propios recursos) veamos cuáles tipos de traders existen, según sus características y tengas muy claro sus diferentes.
Lo primero que debes saber es que tipos de traders que existen dependen en gran medida de las diferentes estrategias de trading que existen. Así que, cada una va a depender de tu disponibilidad de tiempo y tolerancia al riesgo.
1. Day Trader
Los day traders, como su nombre indica, operan en el marco temporal de un día.
Abren y cierran todas sus operaciones dentro de la misma jornada bursátil, evitando así la exposición a los cambios del mercado que pueden suceder durante la noche.
Según una investigación de la Universidad de Californi, se estima que los day traders representan aproximadamente el 14% de la actividad total del mercado. Si bien esta cifra está segmentada para el mercado estadounidense, nos brinda una idea clara del tamaño de este mercado.
Ejemplo de un Trader Intradía: Supongamos que Carlos, es un trader intradía, y él inicia el día comprando 100 acciones de una empresa X a las 9:30 a.m. Observa el comportamiento del mercado y, alrededor de las 2:30 p.m., vende esas acciones a un precio más alto, obteniendo así beneficios de la fluctuación intradía.
2. Swing Trader
Los swing traders mantienen posiciones durante varios días o incluso semanas.
A diferencia de los day traders, están dispuestos a mantener sus operaciones abiertas durante la noche y el fin de semana para capturar movimientos de precios más grandes.
Su objetivo es beneficiarse de las oscilaciones de precios a medio plazo, la cual es su principal característica como traders.
Ejemplo de un trader de oscilación Para entender mejor este tipo de trader asume que Ana María analiza las tendencias del mercado y detecta que la empresa Y ha estado en una tendencia alcista constante durante la semana.
Así que ella decide comprar acciones de la empresa y mantiene su posición durante 10 días. Al final de este período, vende sus acciones obteniendo un beneficio debido al cambio en el precio de las acciones a lo largo de esos días.
3. Position Trader
Los position traders adoptan una perspectiva a largo plazo. Mantienen sus posiciones durante meses o incluso años, con menos preocupación por las fluctuaciones diarias y más enfoque en las tendencias a largo plazo.
Este enfoque requiere paciencia y una fuerte comprensión de los fundamentos subyacentes que impulsan los precios a largo plazo.
Esta visión de largo plazo es algo que se enseña de forma recurrente en los cursos para invertir en bolsa desde cero.
Ejemplo de traders de posición: José, un trader de posición, ha hecho un análisis fundamental exhaustivo de la empresa Z y cree que está subvalorada. Incluso, realiza un análisis basado en el valor de esta empresa (tal como lo hace Warren Buffett).
Y con base en el resultado, decide comprar acciones de la empresa y mantenerlas durante varios meses. Cuando las acciones finalmente alcanzan su valor intrínseco estimado, José vende sus acciones y obtiene un beneficio.
4. Scalper Trader
Los scalpers son la antítesis de los position traders. Estos realizan numerosas operaciones a lo largo del día (a veces cientos) para aprovechar los pequeños movimientos de precios. Sin dudas, corren grandes riesgos diarios.
Cada operación puede generar un beneficio pequeño, pero la idea es que todos estos pequeños beneficios se sumen a lo largo del día.
Este tipo de trading es común en los mercados de alta liquidez, como el Forex.
Así que el consejo que te puedo dar es que estudies muy bien antes de realizar este tipo de trading, conozcas los diferentes mecanismos que tienes a tu mano para evaluar tus decisiones, y sigas un plan de trading.
5. Algorithmic Trader (Los traders algorítmicos)
Finalmente, este tipo de traders utilizan sistemas informáticos y algoritmos matemáticos para ejecutar operaciones.
En lugar de analizar manualmente los gráficos de precios y tomar decisiones de trading, programan sus estrategias en un sistema que realiza las operaciones de forma automática basándose en criterios preestablecidos.
Según la revista Markets Media, aproximadamente el 70% del volumen de trading en los mercados de valores es generado por algoritmos. Así que es un mercado significativo que requiere el uso de brokers y sistemas de información avanzados.
A mi modo de pensar, empezar en el mundo del trading con este tipo de negociaciones, es bastante arriesgado, y más cuando apenas estás aprendiendo cómo negociar en la bolsa de valores.
Ejemplo de este tipo de traders: Juan ha programado su propio sistema para comprar y vender acciones basado en ciertos indicadores técnicos.
Cuando se cumplen estas condiciones, el sistema automáticamente realiza la operación, liberando a Juan de la necesidad de monitorear constantemente los mercados.
Elige qué tipo de trader quieres ser
En conclusión, como puedes ver estos son algunos de los tipos de traders que existen. Cada tipo tiene su propio conjunto de estrategias, técnicas y enfoques de gestión del riesgo.
Lo importante es encontrar el tipo de trading que mejor se adapte a tus objetivos y estilo de vida.
Como pudiste ver a lo largo de esta guía, entender qué es un trader va más allá de comprar y vender acciones.
Entre sus funciones y características tienes; estudiar el mercado, realizar análisis técnicos y fundamentales, y seguir estrategias de trading de tal manera que domines tu psicología.
Ya sea que estés considerando convertirte en un trader a tiempo completo o que simplemente quieras aprender más sobre el trading, entender qué es un trader es el primer paso para comprender el mundo del trading.
Esperamos que este artículo te haya proporcionado una base sólida para tu viaje de trading.