Cómo invertir en bolsa, una guía práctica para comenzar desde cero

Una de las razones por las cuales las personas no aprenden cómo invertir en bolsa se debe a que piensan que invertir su dinero en el mercado bursátil es algo reservado para expertos financieros.

¿Alguna vez has pensado invertir en bolsa? ¿Te gustaría invertir en empresas como Google, Facebook o Tesla?

En esta guía para principiantes vamos a explicarte todo lo que necesitas para aprender cómo invertir en bolsa. Te mostraremos que la calve del éxito de estas inversiones depende del conocimiento y no de la suerte.

Y por último, te mostraremos una serie de cursos, libros y programas que complementarán la información que aquí encontrarás.

¿Por qué es importante aprender cómo invertir en bolsa? El mundo bursátil es una de las alternativas más rentables, interesantes y diversas que tienes a la hora de construir tu riqueza.

Recuerda que, si quieres ser millonario, no solo deberás trabajar para conseguir dinero, sino que también debes poner a trabajar tu dinero, es decir, invertirlo. Y que mejor manera que aprendiendo cómo invertir en bolsa.

Por qué es importante invertir tu dinero:

Se podría decir que la gran mayoría de personas entiende la importancia de invertir su dinero. No obstante, estos siguen con su dinero en la cuenta del banco, perdiendo su valor en tiempo, y peor aun, con un gran costo de oportunidad ya que estás aplazando la decisión de trabajar en tu independencia financiera.

¿Qué alternativas tienes para invertir tu dinero? Existen muchas opciones, por ejemplo puedes invertir en propiedad raíz, crear o invertir un negocio, o en este caso, aprender cómo invertir en bolsa y poner a trabajar tu dinero en el mercado bursátil.

En este artículo hablaremos de todo lo que necesitas para invertir en bolsa, te explicaremos en qué consiste el mercado de valores, qué opciones tienes para invertir, qué plataformas puedes utilizar y que riesgos y recomendaciones debes tener en cuenta para que pases de ser un principiante a un experto inversionista.

¿Qué es la bolsa de valores?

Antes de aprender cómo invertir en bolsa debes saber en qué consiste este mercado.

Tal y como mencionamos al principio, nos han vendido la idea de que solo los expertos pueden invertir en ella, cuando la realidad es que este mercado no es tan miedoso como parece, y más si entiendes cómo invertir en bolsa.

La bolsa de valores no es más que un espacio donde se encuentra la demanda y al oferta de un bien: el dinero

En palabras sencillas, la bolsa de valores es el lugar al que acuden empresas y gobiernos para financiar sus proyectos; y particulares (en este caso tú), fondos de inversión y otros agentes quienes prestan o invierten su dinero en estos, por medio de diferentes vehículos de inversión.

Por vehículos de inversión nos referimos a acciones, bonos, bonos convertibles en acciones, opciones binarias, entre otros activos financieros.

Consejos antes de invertir en bolsa:

Al momento de aprender cómo invertir en bolsa lo primero que debes hacer es definir cuáles son tus objetivos financieros, conocer cuál es tu perfil de riesgo y asesorarte con un experto profesional que te ayude a definir un plan de inversión.

¿Por qué tantas personas pierden su dinero en la bolsa? Porque no conocen su aversión al riesgo, y piensan que «ganar mucho dinero» es un objetivo válido. Es decir, entran a un mercado bursátil con un conocimiento básico lo cual resulta muy costoso.

Para evitar esta situación, aquí tienes 7 consejos que debes tener en cuenta antes de invertir tu dinero en la bolsa:

1. Invertir en bolsa es una estrategia de largo plazo:

La bolsa siempre será una inversión de largo plazo. Lo que implica que el dinero que vayas a invertir debe ser un capital que no vas a necesitar los próximos 3 a 5 años.

Así pues, lo primero que debes tener en cuenta es el presupuesto del que dispones para invertir en bolsa.

Uno de los primeros conceptos que debes tener claro al momento de aprender cómo invertir en bolsa, es que el dinero que vayas a poner a trabajar en la bolsa no lo puedes necesitar en el corto plazo.

Esto se debe a que el dinero en la bolsa necesita estar en circulación durante un tiempo, asumiendo las fluctuaciones de corto plazo que pueden afectar tu inversión.

La recomendación es que inviertas tu dinero a largo plazo, de esta manera evitarás las pérdidas causadas por problemas coyunturales.

2. No inviertas en bolsa tu fondo de emergencia:

Este punto está relacionado con el primero, ya que no debes invertir el dinero en la bolsa que tienes destinado para posibles emergencias.

¿Por qué no debes hacerlo? La volatilidad (riesgo de subir o bajar el precio) del mercado en el corto plazo puede reducir tu capital, y en caso de presentarse una emergencia, tendrás problemas económicos serios.

Las emergencias o eventos inesperados suelen ocurrir con mayor frecuencia de lo que imaginas, así que asegúrate de tener el dinero disponible para enfrentarlas.

3. Define tus objetivos al invertir en bolsa:

Antes de pensar en qué invertir, define qué quieres lograr. O dicho de otra manera: Antes de escoger tu medio de transporte (avión, tren o bus) elige primero al lugar que quieres llegar.

Cómo invertir en bolsa de manera exitosa requiere que sepas qué quieres lograr. Así que hazte las siguientes preguntas:

• ¿Qué te gustaría hacer con este dinero?
• ¿Para cuando deseas recuperar tu inversión?
• ¿Qué expectativas tienes de esta inversión?
• ¿Qué tanto impactará tus finanzas personales?

Tener claridad respecto a estas preguntas puede ayudarte a elegir en qué invertir, en qué momento invertir y en qué situación salir de tus inversiones en bolsa.

4. No inviertas dinero que no estás dispuesto a perder:

Como veremos más adelante, invertir en bolsa implica ciertos riesgos, incluso de perder todo tu capital, así que si tu calidad de vida depende de este dinero, no lo inviertas.

Si estás ahorrando para comprar tu primer casa, para emprender un negocio, la educación de tus hijos, o para hacer realidad un proyecto importante, no lo inviertas en activos que podrían perder su valor fácilmente.

5. Diversifica tus inversiones en bolsa:

No inviertas todo en una misma canasta, o dicho de otra manera, diversifica. Una de las claves a la hora de aprender cómo invertir en bolsa es conocer los fondos de inversión que existen.

Los fondos de inversión o carteras colectivas invierten tu capital, y el de muchas otras personas, en acciones de distintos sectores (tecnológico, financiero, industrial, entre otros) y con diferentes instrumentos (bonos, acciones, derivados).

¿Para qué sirve diversificar? En caso de que alguna de tus inversiones salga mal, las ganancias de las demás compensarán esta pérdida. Por eso se invierte en diferentes sectores, países y empresas, buscando minimizar los riesgos que tiene cada sector.

Adicionalmente invierte en otros campos como propiedad raíz, fondos corrientes, depósitos a plazo o inversiones en oro. Esto también te ayudará a mitigar el riesgo de la bolsa.

6. Conoce tu perfil de riesgo como inversionista:

Es importante que conozcas tu perfil de riesgo antes de decidir en qué invertir en bolsa y bajo qué modalidad.

¿Esto qué quiere decir? Que no puedes decir que tienes una baja aversión al riesgo si cuando la bolsa empieza a caer ya estás pensando que irás a la quiebra.

Entre mayor sea tu aversión al riesgo deberás invertir en activos menos volátiles, es decir, menos riesgosos.

No obstante, entre mayor sea la volatilidad del activo mayor podrá ser tu rentabilidad, así que define qué tanto estás dispuesto a arriesgar y luego define en qué activos invertir.

Es importante que estés muy bien informado sobre el estado del mercado actual y de las empresas. Por tanto, debes conocer tu perfil y ser sincero contigo mismo para saber (de verdad) si puedes estar tan informado como requiere la bolsa.

No obstante, si no tienes tiempo para informarte, también puedes consultar a los diferentes expertos del sector para que te aconsejen. De esta forma, minimizarás todos los riesgos y será más fácil adentrarse en este mundo.

Recuerda que la bolsa hace rendir tu dinero, mas no hace magia.

Para conocer mejor tu perfil de riesgo hazte las siguientes preguntas: 

• ¿Qué pasaría si perdieras todo tu capital?
• ¿Cuánto tiempo podrías esperar a que se recuperara el mercado?
• ¿Cuáles son tus expectativas?

7. Ten disponible una parte de tu capital para invertir y establece límites:

Cómo invertir en bolsa de una manera inteligente exige que fijes, antes de invertir tu dinero, una línea de mínimos.

Esta línea de mínimos te ayuda a identificar las tendencias del mercado, si está alcista o bajando, y es un punto de referencia cuando debas salir o vender tus posiciones.

Cada cierto tiempo debes revisarla y modificarla a medida que van evolucionando tus inversiones con el paso del tiempo.

Por último, deja una parte de tu capital en disponible, es decir, lista para ser invertida una vez encuentres una oportunidad interesante.

Este capital, que podría ser el 10% de todas tus inversiones podría servir como fondo de emergencia o para aprovechar alguna inversión.

Recuerda, invertir en bolsa no es cuestión de suerte:

Un punto importante a resaltar es que mucha gente cree que invertir en bolsa es como hacer apuestas deportivas:

Encuentras una empresa que te gusta, apuestas un poco de dinero y si tienes suerte ganas y si no, lo pierdes…

Pues bien, este tipo de ideas podrían llevarte a perder grandes sumas de dinero.

Cuando hablamos de invertir en el mercado, y aprender cómo invertir en bolsa, estamos hablando de convertirnos en inversores de grandes empresas que están dentro de un mercado concreto.

Y al hablar de convertirnos inversionistas, nos referimos a comprar una parte de esa empresa, por medio de acciones y así tener derecho a sus beneficios.

Riesgos de invertir dinero en la bolsa de valores:

Aprender cómo invertir en bolsa implica conocer sus riesgos, ya que estamos entrando a un mercado volátil, donde cientos de miles de personas están cotizando activos cada minuto, con diferentes estrategias y objetivos.

A continuación te mencionamos tres riesgos que debes considerar:

1. Su comportamiento depende del mercado:

Lo primero es saber que muchas de las cosas que ocurren en la bolsa no dependen de ti sino del mercado, como por ejemplo el el precio de compra, el precio de venta y sus fluctuaciones.

Puedes pensar que es obvio lo que estás leyendo, pero existen muchas personas que toman los ahorros de toda su vida y los colocan en la bolsa sin saber qué están haciendo.

Debes saber que es posible que, cuando inviertas tu dinero en la bolsa, se produzca un giro a la baja y el precio de tu activo quedarse estancado dentro de un “techo” de mercado, dificultando que recuperes tu inversión por un periodo de tiempo.

2. El riesgo de ser demasiado conservador:

Ser demasiado conservador, o ser muy averso al riesgo, tiene ciertos riesgos asociados, tales como perder dinero debido a que tus inversiones no crezcan lo suficientemente rápido para mantener el ritmo de la inflación.

Otro riesgo asociado con un perfil conservador es que suban los tipos de interés y tu plan a largo plazo no de la rentabilidad esperada.

Lo mismo ocurre cuando eres demasiado arriesgado, y tomas posiciones en activos que podrían hacerte perder todo tu capital.

3. Riesgos coyunturales:

Existen riesgos externos que afectan a la rentabilidad de nuestras acciones: desde decisiones políticas hasta desastres naturales o atentados. Debemos tener en cuenta todos estos riesgos a la hora de invertir.

Cómo invertir en bolsa desde tu casa:

Lo primero que necesitas es abrir una cuenta de valores en tu banco, entidad financiera, o en alguna de las plataformas que te recomendaremos a continuación.

Esta cuenta, por lo general, está asociada con una cuenta corriente, o de ahorros, en la que debe estar el dinero ingresado en el banco.  

Invertir en bolsa tiene ciertos costos y gastos asociados que debes tener presente al momento de calcular la rentabilidad de tu inversión. Algunos de estos costos son:

• Costo de intermediación
• Cánones de bolsa
• Gastos de custodio o administración de los valores.

Si tomaste la decisión de invertir tu dinero en la bolsa, queremos dejarte una serie de recomendaciones prácticas que te ayudarán en tu proceso.

1. Lo primero es que optes por operaciones simples, que vayas paso a paso, mientras entiendes cómo funciona el mercado.

2. En un comienzo, evita las inversiones complejas donde todo tu capital pueda estar en riesgo. Algunas de estas son warrants, futuros y opciones complejas.

3. Haz un seguimiento de tu inversión para asegurarte que nada extraño ha ocurrido. Define un periodo de tiempo donde revisarás cómo se está comportando tus inversiones.

Plataformas para invertir tu dinero online:

Hoy en día existen muchas plataformas en las que puedes no solo aprender cómo invertir en bolsa, con cuentas demo, sino que puedes negociar con dinero en tiempo real desde tu casa.

Entre las más plataformas más reconocidas a nivel mundial se encuentra eToro.

eToro:

eToro es una plataforma de operaciones utilizada por más de 4 millones de personas que brinda acceso rápido y fácil a los mercados financieros.

Uno de los beneficios de eToro es que cuentan con una red social de operaciones, que te permite encontrar traders para poder analizar y hasta copiar sus estrategias.

eToro ofrece una gran cantidad de capacitaciones, cursos e información para ayudarte no solo aprender cómo invertir en bolsa, sino para convertirte en trader, o corredor.

Adicionalmente tienes acceso a cuentas de práctica gratuitas, donde te regalan U$S10.000 en tu cuenta virtual para que puedas practicar y poner a prueba tus conocimientos antes de empezar a invertir tu dinero real.

Enlace: Registrarse en eToro

Aviso importante:
eToro es una plataforma de múltiples activos que ofrece inversiones tanto en acciones como en criptoactivos, así como en el comercio de CFDs.
Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir el alto riesgo de perder su dinero. Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, los cuales se explican en detalle en este enlace.

Estrategias para invertir en bolsa exitosamente:

El objetivo de cualquier cosa que hagas en la vida, bien sea personal o profesional, es trabajar para llegar a ser el mejor.

Así que, una de las claves a la hora de cómo invertir en bolsa de manera exitosa, es que tu objetivo no sea el dinero, sino que este sea una consecuencia de tu desempeño y energía invertida.

Tu objetivo debe centrarse en hacer buenas inversiones, en dominar las operaciones y por supuesto, en mejorar en tu oficio; no en pensar cuánto dinero quieres o esperas ganar.

¿Cómo invertir en bolsa de manera exitosa? Debes tener como mínimo tres objetivos:

• El primero lograr sobrevivir en el largo plazo.
• Segundo, obtener una rentabilidad en el proceso.
• Y por último, trabajar, si es posible, para que esta sea alta.

¿Por qué es tan importante el tema de sobrevivir en la bolsa?

Porque el mercado es caprichoso, y si no aprendes cómo invertir en bolsa de una manera inteligente, y a tomar una posición que te permita enfrentar dicho cambio, te convertirás en una víctima más que sale sin un solo centavo en los bolsillos.

Es por esto, que si tienes pensado invertir en bolsa, tu primer objetivo no es ganar dinero, sino aprender a sobrevivir a estos movimientos bruscos del mercado.

Tu objetivo debe ser aprender a ganar más veces de las que pierdes, y esto solo lo logras manteniéndote en el mercado

¿Cómo alcanzo mi objetivo de convertirme en un corredor de bolsa exitoso?

La respuesta es por medio de un sistema. Con estas estrategias aprenderás a desarrollar un sistema que te permita mantener tus ganancias de forma regular, y que en caso de que pierdas dinero, lo hagas de una forma más lenta y menos brusca.

Recuerda: El propósito de este plan es mantenerte en el juego. Aquí tienes 9 estrategias que debes seguir para convertirte en un corredor exitoso y vivir del trading:

1. Planificar tu estrategias de inversión:

El primer paso consiste en definir qué es lo que vas a hacer con tu dinero en los diferentes posibles escenarios.

¿Cómo? Muy sencillo. Antes de invertir un solo centavo en bolsa, debes tener muy claro cuándo vas a vender, cuándo vas a comprar y cuándo debes mantener. Y sobre todo tener un porqué para cada una de tus decisiones.

El motivo de hacerlo así es para controlar tu tentación y ambición. Aprender cómo invertir en bolsa y dominar el juego consiste en controlar tus emociones y en aferrarte a un plan que hayas diseñado de antemano.

2. Limita la cantidad de dinero que puedes perder:

Como mencionamos al comienzo, existen muchas personas que invierten dinero que no pueden perder (que necesitan para vivir), pensando en todo lo que pueden ganar.

Al igual que los casinos, aquellas personas con necesidades de ganar raramente lo logran.

Ahora bien, esto tampoco significa que no debas arriesgar, ya que no existe forma alguna de ganar dinero sin tener que asumir algún riesgo. Este punto se refiere a la cantidad de riesgo que estás dispuesto a asumir.

Lo que esta estrategia busca es que no apuestes todo tu dinero en una sola operación, ya que esta mentalidad es la que te sacará rápido del mercado.

3. Define qué porcentaje máximo estás dispuesto a perder de tu capital en cada operación o negocio:

Todo en este negocio se resume en probabilidades. Y de acuerdo con ellas, si tienes una estrategia que te permita enfrentar de la mejor manera cada situación, acabarás acumulando un capital interesante.

Tener claro cómo invertir en bolsa es saber que solo existen dos opciones dentro de este juego: que tus activos suban o bajen de precio. Considerando esto y las probabilidades pregúntate ¿qué parte de tu capital estás dispuesto a arriesgar?

Esta decisión debe tomarse según tu disposición a asumir riesgos y a tus objetivos de inversión.

4. Invierte únicamente cuando el potencial de ganancia sea alto, y el riesgo pequeño:

Existe un dicho que dice que es mejor tener un lápiz pequeño que una memoria larga. ¿A qué se refiere esto? A que debes escribir todo lo que haces y su razón de ser.

Cada vez que compres, vendas o mantengas un activo, escribe en una libreta (Book Trading) la razón y tu objetivo con esta transacción.

A medida que vayas llevando un registro, podrás identificar (con base a datos exactos) mejores inversiones, con menores riesgos y que se ajusten a tu perfil.

5. Entre mejor sea la probabilidad, mayor será la inversión y menor el riesgo:

Existen programas, por ejemplo, que te indican cuánto dinero debes invertir en una operación si quieres arriesgar el 1% de tu capital.

Este tipo de herramientas te permiten saber cuánto dinero puedes invertir sin abandonar tu estrategia, y mejor aun, reduciendo el riesgo al que estás expuesto.

6. Debes mantener tu inversión cuando el mercado se mueve a favor, y liquidar cuando el movimiento del mercado te hace perder:

Debes aprender a identificar tendencias alcistas y bajistas, y saber cuáles inversiones hacer y cuales no. Si tu estrategia te aconseja entrar en determinado activo, y las probabilidades muestran que tus beneficios serán mayores, incrementa tu participación y asume un mayor riesgo.

A continuación te dejamos una gráfica del sitio Brokeropiones donde se visualizan las tendencias del precio o mercado.

7. No inviertas si no sabes cuánto estás dispuesto a perder:

En la bolsa existe un concepto llamado “stoploss”, el cual consiste en un valor o nivel hasta el cual estás dispuesto a llegar cuando vas perdiendo dinero.

Tu stoploss depende de tu estrategia, nivel de riesgo y porcentaje que estás dispuesto a perder en cada operación. Si aun no lo has definido, es mejor no invertir.

Recuerda que uno de los peores escenarios es no tener una estrategia de inversión, lo cual es lo mismo que no saber cómo invertir en bolsa.

Cuando no tienes una estrategia, esperas que los mercados hagan milagros, que la economía se comporte de manera anormal y que todo el mundo crea en ti, simplemente porque tu tienes alguna inversión allí.

8. Retira progresivamente tus inversiones:

Debes estar atento al comportamiento del mercado. Esto quiere decir que no puedes tomar decisiones que afecten toda su posición de inversión.

Por ejemplo, si el precio del mercado está cercano de llegar a tu stoploss o nivel máximo de pérdida, antes de tomar una decisión analiza qué está llevando al mercado a este nivel, ya que puede ser una simple corrección o una tendencia que afecta toda tu posición.

En el otro escenario, si el precio va llegando al objetivo deberías vender una parte (para asegurarte algo de ganancias) pero dejar la puerta abierta para una posible continuación de la tendencia.

9. Reduce el dinero que inviertes luego de ganar o perder mucho:

Controla ese deseo de vengarte del mercado luego de perder dinero. Lo debes hacer inmediatamente, ya que ese sentimiento podría conducirte a perder más dinero (incluso todo).

Recuerda mantener tu enfoque hacia la estrategia y no hacia tus emociones y deseos de revancha.

Lo más aconsejable es reducir tus montos invertidos y preguntarte, de forma sincera y honesta, qué fue lo que ocurrió. Si no aprendes de esta situación, puedes volver a repetirla.

En el otro escenario, el cual parecería bastante ilógico dejar de invertir luego de obtener un gran beneficio, se debe a la misma razón de las emociones.

Ese sentimiento de “yo domino el mercado” o “yo lo entiendo y sé que hacer” puede conducirte a tomar mayores riesgos, a alejarte de tu estrategia y finalmente a distanciarte de tu dinero.

Es importante que conozcas y entiendas estos consejos si estás considerando la posibilidad de aprender cómo invertir en bolsa y quieres hacer tus primeros movimientos.

Del mismo modo, también es muy importante que te marques un tope de beneficios. Es decir, plantea un objetivo de beneficios para cada inversión y vende cuando llegues a esa cifra.

El primer paso para convertirte en un experto inversionista es aprender cómo invertir en bolsa, desde lo más sencillo como libros, cursos en línea y programas que te permiten invertir en tiempo real.

Si sientes que no sabes lo que debes hacer, si te sientes un principiante o crees que no tienes lo necesario, toma la decisión y da el primer paso para aprender a invertir en bolsa con estas herramientas útiles, prácticas y valiosas.

Así que ya sabes, ahora puedes cambiar tus sueños de una forma diferente y sin horarios fijos y salarios mal remunerados.

En conclusión: Invierte en bolsa, invierte en tu vida.

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