Si te preguntas qué es el S&P 500 es muy probable que estés inmerso en el mundo financiero, o que estés considerando la posibilidad de realizar inversiones en el futuro por medio del trading.
En esencia, este es el principal índice bursátil de los Estados Unidos y su origen se remonta al siglo XX, (específicamente al año 1923).
Hoy en día, las compañías que lo representan son las más relevantes en el mercado económico estadounidense, y algunas de las más conocidas son Coca–Cola, Apple, Mcdonald’s o Amazon.
Conoce la importancia del S&P 500
En concreto, es un índice referencial compuesto por un conjunto de valores que cotizan en una determinada bolsa.
Son creados a partir de valores individuales, conocidos ampliamente como “valores constituyentes del índice”.
Estos se utilizan para analizar las variaciones del precio de numerosas compañías de un solo vistazo; es decir, de forma rápida y comprensible.
El índice Standard & Poor’s 500, o (S&P500) contempla el comportamiento de las acciones de las 500 compañías más robustas de Estados Unidos.
De modo que si desconocías qué es el S&P500, debemos decirte que se trata del índice bursátil más representativo de la situación real de este mercado estadounidense.
Esto se debe a que tanto sus noticias, como sus movimientos, afectan directamente al resto de los mercados bursátiles, así como a los activos que se negocian dentro de ellos mismos.
¿Cuál es su origen?
El origen de este índice basado en la capitalización bursátil de 500 grandes compañías, cuyas acciones cotizan en bolsas de valores como NASDAQ o NYSE, se remonta al año 1923.
Específicamente al momento en que la empresa Standard & Poor’s introdujo un índice bursátil que abarcaba a 233 compañías.
Sin embargo, fue en 1957 cuando el S&P500 fue formulado para incluir a las 500 empresas más grandes de los Estados Unidos.
¿Qué es el S&P 500 y cómo funciona?
Ahora que sabes qué es el S&P 500 te contaremos por qué es tan importante y cómo funciona este índice.
El punto de partida consiste en entender que la empresa Standard & Poor’s, la cual se dedica a la prestación de servicios financieros, fue la creadora de este índice.
Su fórmula reúne los precios de las acciones de las 500 empresas más prominentes de los Estados Unidos en un solo número.
Para ponderarlo se utiliza el valor de cada empresa por capitalización de mercado. En consecuencia, las más grandes y más valiosas son las que más mueven el índice.
De modo que esa especie de límite de mercado es asumido como el valor total de las acciones de una compañía.
Además, su cálculo deriva de la multiplicación del precio de una acción, por el número de acciones que tiene en circulación.
Esto significa que Standard & Poor’s calcula la capitalización de mercado de cada compañía contemplada en el índice, usando únicamente, la cantidad de acciones que pueden ser compradas o vendidas por el público.
Por tal motivo se dice que el S&P 500 es un reflejo directo del mercado de valores de los Estados Unidos, al igual que el Ibex 35 es un indicador del mercado español.
Cálculo de la proporción de peso
En contraparte, es importante que sepas cómo se calcula la proporción de peso que tiene una compañía en este índice.
Su cálculo consiste en dividir su capitalización de mercado por la capitalización de mercado total del índice Standard & Poor’s.
Digamos que la capitalización de mercado de una determinada compañía es de $50 mil millones de dólares.
Y que la capitalización de mercado total de este índice bursátil es de $5 millones de millones. (En ese caso la ponderación sería del 1%)
En realidad, no basta con saber qué es el S&P 500 si deseas invertir próximamente en la bolsa de valores.
También es necesario que entiendas cómo se calcula, o cuál es su funcionamiento, para que puedas tomar decisiones financieras más certeras y efectivas.
Hoy en día, las acciones se deben ofrecer públicamente en el NYSE, o en NASDAQ, y el comité encargado de escoger a las compañías del S&P 500 debe evaluar minuciosamente los siguientes criterios:
- Viabilidad financiera.
- Capitalización bursátil (debe ser igual o superior a los $4 mil millones de dólares).
- Domicilio.
- Liquidez.
- Sector.
- Capital flotante.
- Periodo que lleva cotizando en la bolsa.
Importancia del S&P 500 en la bolsa de valores
Saber qué es el S&P 500 es crucial antes de invertir en algunas de las acciones de sus compañías.
Pero también es necesario que entiendas por qué este índice bursátil es el más representativo de los Estados Unidos, por lo cual es fuente de información fundamental del mercado estadounidense.
En tal sentido, te compartiremos algunos aspectos claves que te ayudarán a entender su relevancia en el mercado de valores:
- Los índices bursátiles permiten evaluar el rendimiento de los gestores de inversión. En el caso del S&P 500, este sirve de comparativo para quienes invierten en empresas estadounidenses.
- Funciona como un “termómetro” del desempeño de las acciones de este país norteamericano, tal como se contempla en un reporte de Forbes.
- Sirve para comparar mercados de renta fija, como los bonos financieros, y variable.
- Puede ayudarte a evaluar tu portafolio de inversión (para ello deberás comparar su rendimiento con el del S&P 500 y determinar si es superior o inferior al del mercado).
Cómo invertir en este índice bursátil
Si ya tienes claro qué es el S&P 500 y quieres invertir en este índice en algún momento, deberías seguir el consejo de los inversionistas más exitosos del mundo, como sería el caso de Warren Buffet.
Y es que considerando el hecho de que funciona como un gran sustituto para el mercado de valores de Estados Unidos, lo idóneo es invertir en el mediante los llamados “fondos índice S&P 500”.
En ese caso la estrategia de inversión consiste en comprar acciones de fondos mutuos indexados, ya que estos imitan el rendimiento del índice de manera magistral.
Esos fondos son grandes opciones de inversión porque son unas de las menos costosas, y lo mejor es que los puedes diversificar fácilmente.
Además, si compras una acción de un fondo S&P 500 obtienes la propiedad indirecta del resto de las empresas que integran este índice.
Invierte con precaución e inteligencia basado en el S&P 500
Ahora que sabes qué es el S&P 500, cómo funciona y por qué es tan importante en el mercado financiero estadounidense, podrías tomar mejores decisiones de inversión.
De cualquier forma, no olvides que todas las inversiones conllevan un riesgo, y que por ende, necesitas actuar con precaución y coherencia.