Realizar inversiones en índices bursátiles puede ser una gran estrategia a largo plazo para invertir en la bolsa de valores y diversificar las fuentes de inversión.
Con la aparición de los brokers de bolsa online puedes actuar como inversionista desde donde sea que te encuentres, inclusive desde la comodidad de tu propia casa.
Ahora bien, los índices bursátiles son como un termómetro económico. Básicamente, con estos puedes entender la actualidad económica de un país si logras analizarlos de la manera correcta.
Por qué invertir en índices bursátiles
Realizar inversiones en índices bursátiles no es complicado, y de hecho, ni siquiera necesitas una gran cantidad de dinero para iniciarte en este mercado financiero.
La facilidad con que se calculan, así como la sencillez con la que puedes realizarles un seguimiento en el mercado, te facilitarán todo el trabajo, especialmente si no tienes experiencia con este tipo de inversiones.
Además, entender el comportamiento de estos índices no solo te motivará a invertir en ellos, sino que también te ayudará a potenciar tu inteligencia financiera.
Qué son los índices bursátiles
Los índices bursátiles son índices referenciales integrados por un conjunto de valores que cotizan en una determinada bolsa de valores.
En teoría, se crean a partir de cestas de valores individuales y cotizados, popularmente conocidos como “valores constituyentes del índice”.
Dichos valores son sumamente útiles a la hora de analizar las variaciones del precio de diversas empresas de un solo vistazo.
Además, debes saber que su rentabilidad no es más que la variación de su valor entre un período y otro.
Por ejemplo, el reconocido índice bursátil estadounidense, Standard & Poor’s 500, muestra el comportamiento de 500 acciones más grandes, que representan el gran mercado de la bolsa de valores de los Estados Unidos.
De modo que al estudiar el comportamiento de dichas acciones también es posible conocer cómo se comporta ese mercado, y la buena noticia es que todo se concentra en un solo dato.
¿Para qué sirven estos índices bursátiles?
Los índices bursátiles tienen una utilidad realmente significativa e importante, pues estos son utilizados para representar la evolución de las empresas de un determinado país, o de un determinado sector económico.
De hecho, aquellos índices que están comprendidos por las principales compañías de un país tienen la capacidad de convertirse en un excelente indicador de su economía. Como sería por ejemplo el Ibex35 para la economía de España.
Pero eso no es todo. Los índices bursátiles también permiten analizar cómo evolucionan algunos activos, en aras de tomar mejores decisiones financieras.
Funciones destacadas de los índices bursátiles
Es innegable que los índices bursátiles cumplen una gran variedad de funciones. Por ejemplo, sirven para:
- Analizar la rentabilidad y el riesgo de un determinado mercado.
- Establecer un punto de referencia que permita medir el rendimiento de un gestor de activos.
- Reflejar el sentimiento de un determinado mercado.
- Comparar la rentabilidad y el riesgo que obtienen los brókeres, en relación con los índices de referencia.
- Crear carteras de inversión capaces de emular el comportamiento de un determinado índice bursátil (estas son comúnmente conocidas como carteras indexadas).
- Convertirse en la base de ciertos vehículos de inversión, como sería el caso de los fondos cotizados (ETF) y de numerosos derivados financieros como el Forex, las acciones o los bonos financieros.
Cómo entender y leer los índices bursátiles
Cada tipo de índice bursátil tiene su metodología de cálculo, aunque generalmente esta se expresa como un cambio del valor base. Para ejemplificarte mejor este concepto nos gustaría presentarte el siguiente ejemplo hipotético:
Supongamos que el índice S&P 500 cerró la jornada bursátil de un lunes en 2110 puntos, pero al siguiente día registró 2140 puntos.
La lectura que se le hace a esto es que el mercado de acciones en los Estados Unidos fue alcista el martes, en comparación con la actividad bursátil del día anterior.
Cómo los utilizan los inversionistas de la bolsa de valores
Los índices bursátiles son como una especie de termómetro, puesto que son ideales para “medir” la economía de un determinado país.
Efectivamente, son los mayores indicadores del mercado y se encargan de aportar una cifra media del valor de las principales empresas de una nación.
Para que lo entiendas mejor, cuando inviertes en un índice bursátiles es como comprarle acciones a todas las empresas que los conforman según su porcentaje de participación.
Principales índices bursátiles del mundo
A continuación te diremos cuáles son los principales índices bursátiles de Estados Unidos, España, Colombia, México y Argentina.
Principales índices bursátiles de Estados Unidos
1. Dow Jones Industrial Average
Este es uno de los índices bursátiles más antiguos y es popularmente conocido como Dow Jones, o Dow Jones 30.
Es el segundo más importante de la bolsa de valores de Estados Unidos y está conformado por las 30 principales empresas que cotizan tanto en la bolsa de Nasdaq como en Wall Street. Algunas de ellas son:
- Coca-Cola.
- Cisco.
- Apple.
- American Express.
- IBM.
- Pfizer, entre otras.
2. Standard & Poor’s 500 (S&P 500)
Está compuesto por las 500 empresas de mayor capitalización que cotizan en todas las bolsas del país. Algunas de ellas comprenden:
- Amazon.
- Visa.
- Procter & Gamble.
- Microsoft.
- Apple.
- Facebook, etc.
3. Nasdaq Composite
Este índice bursátil comprende a todas las compañías que cotizan en Wall Street, también conocida como la bolsa de valores de Nueva York.
Se caracteriza por englobar a 100 empresas vinculadas al ramo tecnológico y a la innovación, como sería el caso de:
- Adobe.
- Cisco.
- eBay.
- Intel.
- Microsoft.
- PepsiCo y más.
Principales índices bursátiles de España
4. IBEX 35
El IBEX 35 es el índice bursátil de la bolsa española. Básicamente recoge el valor de las 35 principales compañías del país, tales como:
- Banco Santander.
- CaixaBank.
- Inditex.
- Mapfre.
- Telefónica.
- Repsol, etc.
5. IBEX Medium Cap
Este índice lo elaboran las Bolsas y Mercados Españoles (BME) y agrupa a las compañías de mediana capitalización que forman parte de las cuatro bolsas de valores españolas.
En esencia está conformado por las 20 compañías más relevantes de España, que suceden a las que 35 que integran al IBEX 35, como por ejemplo:
- Appus Service.
- Solaria.
- Faes Farma.
- Ebro Foods y más.
Principales índices bursátiles de Colombia
COLCAP
Se trata de un índice de capitalización encargado de reflejar las variaciones de los precios de las acciones con mayor liquidez en la Bolsa de Valores de Colombia (BVC).
Este índice colombiano establece que la participación de cada acción en el índice está determinada por el “correspondiente valor de la capitalización bursátil ajustada”.
Principales índices bursátiles de México
7. IPC
Este es el índice bursátil más importante de la Bolsa Mexicana de Valores ya que se utiliza para referenciar el mercado accionario de este país.
Incluye a las 35 empresas de mayor liquidez y capitalización bursátil del mercado mexicano.
8. IMC30
El IMC30 es un índice de mediana capitalización. Representa a aquellas empresas que no tienen un suficiente nivel de capitalización como para formar parte del IPC.
Principales índices bursátiles de Argentina
9. Merval
Este índice representa el valor de mercado de una cartera de 18 acciones. La cantidad de transacciones depende de la actividad de la Bolsa de Comercio de Buenos Aires.
Se caracteriza porque todas las acciones que cotizan en dicha institución financiera se consideran en forma decreciente, según su participación, hasta alcanzar un acumulado del 80%
10. S&P/BYMA
Este es un índice ponderado por capitalización de mercado flotante que mide el desempeño de todas las acciones que se listan en la Bolsa de Comercio de Buenos Aires y que se clasifican como acciones locales.
¿Te gustaría invertir en estos índices?
Un gran consejo que podemos darte si estás pensando invertir en índices bursátiles es que te dediques a analizar los valores que tengan un comportamiento mejor al promedio. De hecho, considera la posibilidad de invertir en fondos indexados.
No olvides que la educación financiera implica saber gestionar tu dinero, y sobre todo, saber invertirlo o diversificarlo para que logres vivir la vida de tus sueños.
Por último, queremos destacar que este tipo de inversiones fomentan la diversificación y reducen los riesgos, lo cual te caerá como anillo al dedo si tu perfil de inversionista no es agresivo.